Datenschutzrichtlinie
Letzte Aktualisierung: 24. Juni 2025
Einleitung und Geltungsbereich
Diese Datenschutzrichtlinie beschreibt, wie unsere Finanzberatungsplattform personenbezogene Daten sammelt, verwendet, speichert und schützt. Wir sind uns der besonderen Vertrauensstellung bewusst, die Sie uns als Finanzberater entgegenbringen, und behandeln Ihre Daten mit höchster Sorgfalt und Professionalität.
Diese Richtlinie gilt für alle Interaktionen mit unserer Website, unseren Services und allen damit verbundenen Kommunikationskanälen. Sie erklärt Ihre Rechte bezüglich Ihrer personenbezogenen Daten und wie Sie diese ausüben können.
Welche Daten wir sammeln
Im Rahmen unserer Finanzberatungsservices sammeln wir verschiedene Arten von Informationen, die notwendig sind, um Ihnen qualitativ hochwertige und personalisierte Beratungsleistungen anzubieten. Die Datenerhebung erfolgt stets zweckgebunden und im Einklang mit den geltenden Datenschutzgesetzen.
Persönliche Identifikationsdaten
- Vollständiger Name und Titel
- Geburtsdatum und Alter
- Kontaktinformationen
- Berufliche Angaben
- Familienstand und Abhängige
Finanzielle Informationen
- Einkommensnachweise
- Vermögenswerte und Verbindlichkeiten
- Anlagehistorie und -präferenzen
- Risikotoleranz und Anlageziele
- Steuerliche Situation
Technische und Nutzungsdaten
Zur Verbesserung unserer Services und zum Schutz vor Betrug sammeln wir auch technische Informationen über Ihre Nutzung unserer Plattform:
- IP-Adresse und Geräte-Identifikatoren
- Browser-Typ und -Version
- Betriebssystem und Geräteinformationen
- Besuchte Seiten und Klickverhalten
- Session-Daten und Timestamps
Wie wir Ihre Daten verwenden
Die Verwendung Ihrer personenbezogenen Daten erfolgt ausschließlich für die Zwecke, für die sie erhoben wurden, und immer im Einklang mit den geltenden Datenschutzbestimmungen. Wir verarbeiten Ihre Daten auf verschiedenen Rechtsgrundlagen, je nach Art der Daten und dem spezifischen Verwendungszweck.
Primäre Servicezwecke
- Erstellung personalisierter Finanzpläne und Anlagestrategien
- Durchführung von Risikoanalysen und Portfolio-Bewertungen
- Bereitstellung laufender Beratung und Marktaktualisierungen
- Verwaltung Ihrer Kundenbeziehung und Kommunikation
- Abwicklung von Serviceanfragen und Support
Geschäftsbetrieb und Compliance
- Erfüllung rechtlicher und regulatorischer Anforderungen
- Betrugsbekämpfung und Sicherheitsmaßnahmen
- Qualitätssicherung und Serviceverbesserung
- Interne Analysen und Geschäftsentwicklung
- Buchhaltung und Steuerberichterstattung
Marketing und Kommunikation
- Informationen über neue Services und Marktentwicklungen
- Personalisierte Empfehlungen und Bildungsinhalte
- Einladungen zu Veranstaltungen und Webinaren
- Newsletter und marktrelevante Updates
- Kundenzufriedenheitsumfragen und Feedback-Anfragen
Datensicherheit und Schutzmaßnahmen
Der Schutz Ihrer Daten hat für uns höchste Priorität. Wir implementieren umfassende technische und organisatorische Maßnahmen, um Ihre personenbezogenen Daten vor unbefugtem Zugriff, Verlust, Manipulation oder Zerstörung zu schützen. Unsere Sicherheitsmaßnahmen werden regelmäßig überprüft und an aktuelle Bedrohungen angepasst.
Technische Sicherheit
- Ende-zu-Ende-Verschlüsselung aller Datenübertragungen
- Sichere Server in zertifizierten Rechenzentren
- Regelmäßige Sicherheitsupdates und Patches
- Intrusion Detection und Monitoring-Systeme
- Backup- und Disaster-Recovery-Verfahren
Organisatorische Maßnahmen
- Strenge Zugriffskontrollen und Berechtigungsmanagement
- Regelmäßige Schulungen für alle Mitarbeiter
- Dokumentierte Sicherheitsrichtlinien und -verfahren
- Externe Sicherheitsaudits und Penetrationstests
- Incident Response und Notfallpläne
Datenweitergabe und Drittanbieter
Wir geben Ihre personenbezogenen Daten grundsätzlich nicht an Dritte weiter, es sei denn, dies ist für die Erbringung unserer Services erforderlich, gesetzlich vorgeschrieben oder Sie haben ausdrücklich zugestimmt. Wenn eine Weitergabe erfolgt, stellen wir sicher, dass angemessene Schutzmaßnahmen implementiert sind.
Berechtigte Empfänger können sein:
Service-Partner
Vertrauensvolle Dienstleister, die uns bei der Bereitstellung unserer Services unterstützen.
Regulierungsbehörden
Aufsichtsbehörden im Rahmen gesetzlicher Compliance-Anforderungen.
Technische Dienstleister
Cloud-Services und IT-Infrastruktur-Anbieter mit strengen Datenschutzverträgen.
Ihre Rechte bezüglich Ihrer Daten
Sie haben umfassende Rechte bezüglich Ihrer personenbezogenen Daten. Diese Rechte können Sie jederzeit geltend machen, und wir werden Ihre Anfragen prompt und vollständig bearbeiten. Unser Datenschutzteam steht Ihnen für alle Fragen zur Verfügung.
Grundlegende Rechte
- Auskunftsrecht: Informationen über gespeicherte Daten
- Berichtigungsrecht: Korrektur unrichtiger Angaben
- Löschungsrecht: Entfernung nicht mehr benötigter Daten
- Einschränkungsrecht: Limitation der Datenverarbeitung
Erweiterte Rechte
- Datenübertragbarkeit: Export Ihrer Daten
- Widerspruchsrecht: Stopp bestimmter Verarbeitungen
- Widerruf der Einwilligung: Rücknahme erteilter Zustimmungen
- Beschwerderecht: Beschwerde bei Aufsichtsbehörden
So können Sie Ihre Rechte ausüben:
Für die Ausübung Ihrer Datenschutzrechte stehen Ihnen verschiedene Kanäle zur Verfügung. Wir bearbeiten alle Anfragen innerhalb der gesetzlich vorgeschriebenen Fristen und informieren Sie über jeden Bearbeitungsschritt.
- Nutzung des Kontaktformulars auf unserer Website
- Direkte Anfrage über Ihr Kundenkonto
- Schriftliche Anfrage per Post
- Persönliche Vorsprache in unseren Büroräumen
Speicherdauer und Löschung
Wir speichern Ihre personenbezogenen Daten nur so lange, wie es für die Erfüllung der Zwecke erforderlich ist, für die sie erhoben wurden, oder wie es durch gesetzliche Aufbewahrungsfristen vorgeschrieben ist. Nach Ablauf dieser Fristen werden die Daten sicher gelöscht oder anonymisiert.
| Datentyp | Speicherdauer | Rechtsgrundlage |
|---|---|---|
| Kundendaten | 10 Jahre nach Vertragsende | Gesetzliche Aufbewahrung |
| Marketing-Daten | Bis zum Widerruf | Einwilligung |
| Website-Analytics | 26 Monate | Berechtigtes Interesse |
| Support-Anfragen | 3 Jahre | Vertragserfüllung |
Internationale Datenübertragungen
In bestimmten Fällen kann es erforderlich sein, Ihre Daten an Dienstleister oder Partner außerhalb der Schweiz oder der Europäischen Union zu übertragen. In solchen Fällen stellen wir sicher, dass angemessene Schutzmaßnahmen implementiert sind und Ihre Daten den gleichen hohen Schutzstandards unterliegen.
Schutzmaßnahmen bei internationalen Übertragungen:
- Angemessenheitsbeschlüsse der EU-Kommission
- EU-Standardvertragsklauseln (SCCs)
- Zertifizierungen und Verhaltenskodizes
- Unternehmensinterne Datenschutzregeln
- Zusätzliche technische und organisatorische Maßnahmen
Minderjährige und besonders schützenswerte Daten
Unsere Services richten sich primär an erwachsene Personen. Sollten wir Daten von Personen unter 18 Jahren verarbeiten, erfolgt dies nur mit ausdrücklicher Einwilligung der Erziehungsberechtigten und unter besonderen Schutzmaßnahmen.
Besonders schützenswerte Kategorien
Im Rahmen unserer Finanzberatung können wir auch besonders schützenswerte Personendaten verarbeiten, wie Gesundheitsdaten im Zusammenhang mit Versicherungsprodukten oder politische Ansichten bei ethischen Investments. Diese Daten unterliegen erhöhten Schutzanforderungen und werden nur mit Ihrer ausdrücklichen Einwilligung verarbeitet.
Änderungen dieser Datenschutzrichtlinie
Diese Datenschutzrichtlinie wird regelmäßig überprüft und bei Bedarf aktualisiert, um Änderungen in unseren Geschäftspraktiken, rechtlichen Anforderungen oder technologischen Entwicklungen zu berücksichtigen. Wesentliche Änderungen werden wir Ihnen rechtzeitig mitteilen.
Bei Änderungen informieren wir Sie durch:
- Prominente Hinweise auf unserer Website
- E-Mail-Benachrichtigungen an registrierte Nutzer
- Aktualisierung des Datums der letzten Änderung
- Detaillierte Erläuterung wesentlicher Änderungen
- Möglichkeit zur erneuten Zustimmung bei wesentlichen Änderungen
Kontakt für Datenschutzangelegenheiten
Falls Sie Fragen zu dieser Datenschutzrichtlinie haben, Ihre Rechte ausüben möchten oder Bedenken bezüglich des Umgangs mit Ihren personenbezogenen Daten haben, stehen wir Ihnen gerne zur Verfügung. Unser Datenschutzteam ist darauf spezialisiert, Ihre Anfragen schnell und umfassend zu bearbeiten.
Für alle datenschutzrelevanten Anfragen empfehlen wir Ihnen, unsere Website zu besuchen oder sich direkt an uns zu wenden. Wir sind verpflichtet, Ihre Identität zu überprüfen, bevor wir auf Anfragen bezüglich personenbezogener Daten reagieren, um den Schutz Ihrer Daten zu gewährleisten.
Diese Datenschutzrichtlinie wurde erstellt, um höchste Standards der Transparenz und des Datenschutzes zu gewährleisten. Sie ergänzt unsere allgemeinen Geschäftsbedingungen und andere rechtliche Vereinbarungen, die Sie mit uns eingehen.